Выбор факторинговой компании зависит от ваших потребностей и предпочтений, но если у вас с вашими клиентами налажен электронный документооборот (ЭДО), то у вас открываются двери к сотрудничеству с любыми факторинговыми компаниями по всей России. Для этого вам потребуется лишь стабильное подключение к интернету и соответствующее программное обеспечение. Это позволяет оптимизировать финансовые потоки и быстро получать финансирование, не ограничиваясь местными предложениями.

Стоимость факторинга в большинстве компаний рассчитывается индивидуально, однако общепринятая формула выглядит следующим образом:

Сумму финансирования × на % ставку × срок факторинга (кол-во дней) = комиссия.  

Таким образом, размер комиссии варьируется в зависимости от сроков финансирования и особенностей вашей сделки. Прежде чем воспользоваться услугами факторинга, рекомендуется сравнить предложения нескольких компаний, чтобы выбрать наиболее выгодное решение для вашего бизнеса.

Сегодня доступны различные виды факторинга, подходящие как для покупателей, так и для поставщиков. Наиболее востребованными услугами для малого и среднего бизнеса, является факторинг с регрессом, без регресса и реверсивный факторинг. Выбор условий зависит от финансовых целей вашей компании , сроков и процентных ставок.

Для ООО и ИП факторинг является более выгодным решением, поскольку он позволяет быстро покрывать кассовые разрывы и другие финансовые издержки. В отличие от кредита, факторинг не фиксируется в отчете как задолженность, что существенно улучшает финансовые показатели компании. Кроме того, для получения факторинга не требуется предоставление залога или поручителей, что делает этот инструмент более доступным и гибким для бизнеса.

Факторинг с регрессом – это один из наиболее популярных инструментов финансирования, который позволяет компаниям улучшить свою ликвидность и оптимизировать денежные потоки. Применение этого типа факторинга имеет несколько ключевых преимуществ, которые делают его привлекательным для бизнеса.

Что такое факторинг с регрессом?

При использовании факторинга с регрессом факторинговая компания (фактор) финансирует продавца, покупая его дебиторскую задолженность (счета-фактуры). В случае, если покупатель не выполнит свои обязательства по оплате, фактор имеет право обратиться к продавцу за возмещением (регресс). Именно этот момент делает факторинг с регрессом более доступным по сравнению с факторингом без регресса.

Преимущества факторинга с регрессом:

• Поскольку фактор несет меньший риск (возможность возмещения в случае неоплаты), процентные ставки по этому виду факторинга, как правило, ниже.
• Факторинг с регрессом может значительно упростить финансовую отчетность благодаря возможность использования стандартных схем учета дебиторской задолженности.
• Бизнес может легко управлять своими денежными потоками, получая средства на ранних стадиях, что особенно важно для обеспечения ликвидности.

Факторинг без регресса представляет собой инструмент, который дает бизнесу уверенность в своих финансовых потоках и минимизирует риски потери денежных средств в случае неоплаты. Этот вид финансирования становится все более популярным среди компаний .

Что такое факторинг без регресса?

В отличие от факторинга с регрессом, при использовании факторинга без регресса, фактор берет на себя всю ответственность за дебиторскую задолженность. Это значит, что в случае неоплаты со стороны клиента, бизнес не несет каких-либо дополнительных расходов и не обязан возвращать средства фактору.

Преимущества факторинга без регресса:

• Вся сумма дебиторской задолженности покрывается фактором, что значит, что бизнес защищён от риска неуплаты со стороны клиентов.
• Возможность более точно планировать бюджеты и расходы, так как выплаты от клиентов не окажут влияния на финансовые результаты компании.
• Компании, которые применяют факторинг без регресса, часто выстраивают более стабильные отношения с факторами, что может приводить к улучшению условий финансирования.
• Получение средств вовремя позволяет компаниям не только обслуживать свои текущие нужды, но и активно развиваться, инвестируя в новые проекты и наращивая производственные мощности.

В итоге, выбор между факторингом с регрессом и без регресса будет зависеть от специфики бизнеса, уровня рисков, который готов взять на себя предприниматель, и потребностей в финансировании. Обе формы финансирования имеют свои плюсы и минусы, и важно осознанно подойти к выбору подходящего инструмента, который наилучшим образом отвечает вашим целям и задачам.