Выбор фактора или банка для оформления агентского факторинга зависит от многих факторов, включая условия финансирования, репутацию компании и индивидуальные потребности бизнеса. На нашей платформе собраны самые востребованные факторинговые продукты, отвечающие потребностям юридических лиц и ИП. Вы можете сравнить условия, цены и сроки финансовых организаций, после чего отправить онлайн заявку на закупочный факторинг и получить финансирование в ближайшее время. 

Агентский факторинг и простой факторинг — это два разных финансовых инструмента, предназначенных для управления денежными потоками, однако они имеют свои особенности и принципы работы.

Простой факторинг подразумевает, что поставщик товара или услуг обращается к факторинговой компании для получения предварительной оплаты своих дебиторских задолженностей. Факторинговая компания берет на себя риски неплатежей со стороны клиентов и обеспечивает финансирование.

Процесс включает следующие этапы:

• Поставщик продает товар клиенту;
• Поставщик передает свои счета-фактуры фактору;
•  Фактор предоставляет до 100%  суммы;
• По истечении оговоренного срока клиент оплачивает сумму долга фактору.

Агентский факторинг подразумевает, что покупатель (клиент) становится инициатором процесса. Он обращается к факторинговой компании с просьбой о предоставлении возможности получать товары с отсрочкой платежа.

Основные отличия:

• Инициатор: в агентском факторинге инициатором является покупатель, а в простом — продавец.
• Риски: в агентском факторинге риски более равномерно распределены между покупателем и поставщиком, так как фактор гарантирует оплату поставщику.
• Условия: благодаря агентскому факторингу покупатель может улучшить свои условия расчетов и растянуть срок оплаты товара.

Выбор между факторингом с регрессом и без права регресса зависит от вашего бизнеса и отношения к рискам.

Факторинг с регрессом:

Факторинг компания имеет право вернуть средства продавцу, если дебитор не выплатит свои обязательства. Это вариант подходит для тех, кто считает, что кредитоспособность их клиентов достаточно высокая, и готов взять на себя некие риски.

Факторинг без права регресса:

Факторинговая компания берет на себя все риски, и если дебитор не платит, поставщик не несет ответственности за возврат средств. Этот вариант более затратный, но при этом дает большую защиту для поставщика.

Факторинг предоставляет ряд преимуществ перед кредитами для продавца, в частности:

• При факторинге средства могут предоставляться гораздо оперативное кредитов;
• В большинстве случаев факторинг не требует предоставления залога или обеспечения, в то время как кредиты часто требуют этого;
• Факторинг позволяет управлять денежными потоками более гибко в зависимости от объема продаж и дебиторской задолженности;
• Факторинг не отображается в долговой нагрузке.

Таким образом, факторинг может стать более привлекательным и удобным вариантом для малого и среднего бизнеса.

Агентский факторинг станет отличным решением для покупателей, которые стремятся увеличить отсрочку платежа при расчетах со своими поставщиками. Этот финансовый инструмент позволяет покупателю не только улучшить свои условия сотрудничества, но и значительно оптимизировать порядок расчетов, что особенно важно в условиях быстроменяющегося рынка.

При использовании агентского факторинга, факторы предоставляют услуги непосредственно покупателю, оплачивая за него кредиторскую задолженность перед поставщиками. Это особенно актуально в тех случаях, когда сам поставщик не согласен на предоставление отсрочки платежа или требует аванс.

Еще одним значительным преимуществом агентского факторинга является его универсальность. Покупатель может работать с неограниченным количеством поставщиков и подавать единую заявку на каждую сделку, что сокращает время и усилия на оформление финансовых операций.

Агентский факторинг крайне полезен в ситуациях, когда предпринимателю срочно необходимо приобрести товар, но свободных средств в данный момент нет. Оформление договора факторинга и получение необходимого финансирования поможет компенсировать этот недостаток, позволяя сразу получить товары с отсрочкой платежа. Это делает агентский факторинг идеальным инструментом для бизнеса, стремящегося к расширению и оптимизации своих закупок, не увеличивая при этом долговую нагрузку.