Факторинг — это финансовый инструмент, который помогает бизнесу улучшить ликвидность и оптимизировать финансы. Однако существуют различные формы факторинга, среди которых регрессный факторинг и факторинг без права регресса. Главное отличие между ними заключается в распределении рисков. В случае регрессного факторинга, если покупатель не выполняет оплату, риск возвращается к продавцу, что позволяет факторинговой компании предлагать более низкие комиссии за свои услуги. Напротив, факторинг без права регресса предполагает, что фактор несет ответственность за возможные неплатежи клиентов, что влечет за собой более высокие тарифы.

Малый и средний бизнес часто выбирает регрессный факторинг потому, что вероятность одобрения этого вида финансирования значительно выше, так как факторинговая компания минимизирует свои риски.

Также более низкие комиссии делают факторинг с регрессом экономически более выгодным для предпринимателей, которые часто имеют ограниченный бюджет и стремятся оптимизировать свои расходы.

Оптимальный срок факторинга может варьироваться в зависимости от потребностей бизнеса, но в общем случае он составляет от 30 до 90 дней. Такой срок позволяет компаниям эффективно управлять своими денежными потоками, используя финансирование для покрытия текущих обязательств и инвестиций в развитие.

Выбор факторинговой компании играет важную роль в успешности сделки. На нашем сайте представлены ведущие банки и компании, предоставляющие факторинговые услуги. Все организации, которые вы найдете у нас, имеют необходимые лицензии, высокую репутацию на рынке и многолетний опыт работы. Мы собрали самые выгодные предложения по условиям, срокам и размеру комиссий. Вам останется лишь оставить заявку на факторинг с регрессом прямо и в ближайшее время с вами свяжутся менеджеры для обсуждения всех деталей. Это удобно и быстро, что особенно важно для малого и среднего бизнеса, стремящегося к оперативному финансированию.

Стоимость факторинга с регрессом, как правило, зависит от комиссии факторинговой компании и выражается в процентах от суммы. Для расчета стоит учитывать следующие шаги:

Сумму финансирования × на % ставку × срок факторинга (кол-во дней) = комиссия.  

1. Определите сумму факторингового кредита: это общая сумма ваших подрядных счетов, которые вы хотите продать факторинговой компании.
2. Узнайте процентные ставки: комиссии могут варьироваться в зависимости от компании, но обычно составляют от 0,5% до 3% от суммы долга в месяц.
3. Сроки: чем дольше срок, тем выше будет общая стоимость, так как комиссия начисляется за каждый месяц.

Таким образом, ценовая политика может варьироваться, и важно внимательно изучать условия договора.

Сравнение факторинга и кредита зависит от конкретных потребностей бизнеса. Факторинг может оказаться выгоднее, если:

• Необходимость в быстрой ликвидности: факторинг часто позволяет получить деньги быстрее, чем кредит, так как нет длительной процедуры оценки кредитоспособности.
• Отсутствие обременений: факторинг не требует залога, что позволяет сохранить активы, в то время как кредит может потребовать их обеспечение.

Кредит, с другой стороны, будет более подходящим, если требуется более значительная сумма на длительный срок и если бизнес готов предоставить залоги и пройти процедуры кредитования.

Если вы захотите воспользоваться открытым факторингом, то дебиторы будут знать о том, что их счета будут проданы факторинговой компании.

При закрытом факторинге дебиторы не уведомляются о продаже долга. Это позволяет компании сохранить отношения с клиентами. Однако нередко закрытый факторинг сопровождается более высокой ставкой или дополнительными сборами.

Факторинг с регрессом подойдет юридическим лицам и ИП, которые:

• Имеют стабильную и предсказуемую дебиторскую задолженность, позволяющею контролировать риски.
• Ищут способы оптимизации денежных потоков и сокращения времени на получение платежей.
• Работают в отраслях с длительными сроками кредитования и нуждаются в быстром доступе к финансированию.